En la búsqueda de seguridad y orientación en temas de manejo del dinero, muchos recurren a los asesores financieros para encontrar el camino adecuado hacia la estabilidad económica. Sin embargo, la tarea de encontrar un asesor confiable puede ser desafiante.
Un estudio de MarketBeat.com permitió conocer las ciudades donde las personas encuentran a los asesores financieros más confiables, así como aquellas donde la búsqueda puede ser más complicada.
¿Qué es un asesor financiero y para qué sirve?
Según Economipedia, un asesor financiero es
"como un guía personal para tus finanzas. Te ayuda a planificar y tomar decisiones sobre tu dinero, desde ahorrar para el futuro hasta invertir en el mercado",
Economipedia
Este profesional está especializado y capacitado para orientar y asesorar a sus clientes sobre la mejor manera de maximizar el dinero tanto para hacer crecer las finanzas personales como las empresariales.
Seguir las recomendaciones de un asesor financiero es una forma estratégica de explorar áreas de inversión, planificación de jubilación, gestión de patrimonio, seguros y más. Quienes deben considerar tener un asesor financiero incluyen a personas con inversiones significativas, propietarios de negocios, profesionales con altos ingresos y aquellos que desean maximizar su rendimiento financiero a largo plazo, principalmente.
Ciudades donde las personas prefieren escoger a un asesor financiero
El estudio analizó las puntuaciones promedio de las reseñas de Google de asesores financieros en ciudades de Estados Unidos para determinar las preferencias y experiencias de los clientes.
La puntuación media que surgió en el ámbito nacional fue de 4.4. Las ciudades mejor calificadas fueron:
1. Wilmington, Delaware: 4.9
2. Aberdeen, Dakota del Sur: 4.8
3. Boise, Idaho: 4.8
4. Wichita, Kansas: 4.8
5. Omaha, Nebraska: 4.8
6. Albany, Nueva York: 4.8
7. Bartlesville, Oklahoma: 4.8
8. Oklahoma City, Oklahoma: 4.8
9. Tulsa, Oklahoma: 4.8
10. Sioux Falls, Dakota del Sur: 4.8
Carolina del Norte tiene 6 ciudades bien calificadas en asesoría financiera
Entre las revelaciones más destacadas del estudio se encuentra el desempeño excepcional de las ciudades de Carolina del Norte en lo que respecta a asesoramiento financiero. Con una puntuación promedio de revisión de Google de 4.5, el estado se posiciona como un lugar donde los asesores financieros son altamente valorados por sus clientes.
Las ciudades destacadas incluyen:
76. Durham: 4.6
94. Wilmington: 4.5
121. Charlotte: 4.5
126. Winston-Salem: 4.4
140. Raleigh: 4.4
156. Greensboro: 4.4
Peores ciudades para encontrar asesoría financiera están en los mismos estados
Por otro lado, el estudio también identificó las ciudades con las puntuaciones más bajas en términos de satisfacción con los asesores financieros. Sorprendentemente, la mayoría de estas ciudades ––8 de las primeras 10–– se concentran en Texas y Tennessee.
Esta fueron las ciudades peor calificadas:
1. Big Spring, Texas: 4.2
2. Alice, Texas: 4.3
3. Oak Ridge, Tennessee: 4.3
4. Murfreesboro. Tennessee: 4.3
5. Kingsport, Tennessee: 4.3
6. Jackson, Tennessee: 4.3
7. Cookeville, Tennessee: 4.3
8. Chattanooga, Tennessee: 4.3
9. Columbia; South Carolina: 4.3
10. Bristol, Rhode Island: 4.3
Matt Paulson, fundador de MarketBeat.com, recomendó a las personas a "realizar una investigación exhaustiva y considerar todos los aspectos de la práctica de un asesor. Después de todo, se trata de su futuro financiero y merece algo más que solo una búsqueda rápida en Google."